Lucanet xP&A: Еволюция на финансовото планиране и анализ в ерата на данните

Пандемията, военните конфликти и честите регулаторни промени поставят финансовите лидери в среда на постоянна нестабилност. В тези условия възможността за бърза адаптация и действия, базирани на надеждни данни, вече е критично изискване за успех.

И все пак, много финансови екипи продължават да разчитат на остарелиръчни процеси, които ограничават тяхната ефективност и забавят вземането на решения. Това повдига един ключов въпрос за финансовите директори:

Как да осигурим ефективно финансово планиране на ниво цялата организация в условия на нестабилност?“

Наскоро публикувано проучване на International Data Corporation (IDC), проведено измежду 370 финансови директори и финансови мениджъри от цял свят сочи, че 46% от анкетираните определят корпоративното финансово планиране и моделиране като най-важния процес, който се нуждае от подобрение, следван от отчитането на финансовите резултати и прогнозирането.

Отговорът на почти половината от участниците в проучването подчертава едно важно предизвикателство – традиционните модели за финансово планиране и анализ (FP&A, financial planning and analysis), първоначално разработени за по-стабилни пазари не отговарят на нуждите на бизнеса в съвременния свят. Изолираните данни, липсата на интеграция между планирането по отдели в компанията и финансовите прогнози правят организациите уязвими на пазарните сътресения.

Казано по друг начин – финансовото планиране е ценно и достатъчно в периоди на стабилност и предвидимост, но с увеличаване на нестабилността това се променя.

Преходът от FP&A към разширено планиране и анализ (xP&A – extended planning and analysis) представлява следващата фаза във финансовата трансформация, която свързва финансовото и оперативно планиране в организациите.

xP&A дава възможност на бизнеса да интегрира всички отдели в единна рамка, като гарантира, че финансовите лидери разполагат с необходимата информация в реално време, за да вземат проактивни решения. В свят, в който адаптивността вече не е опция, цялостното финансово и оперативно планиране придобива съществено значение за организациите, които искат да подсигурят финансовата си стратегия за бъдещето.

Прочети повече: Sunotec консолидира финансовите си отчети с помощта на Lucanet 

Ограниченията на традиционното финансово планиране

Традиционните процеси по финансово планиране и анализ (FP&A) са изградени с фокус върху предсказуемостта, а не върху управлението на промяната. Годишните бюджети, фиксираните прогнози и фрагментираното планиране по отдели все по-често се разминават с изискванията на днешните динамични пазари.

Ще разгледаме ключовите предизвикателства, свързани с този традиционен подход, и ще ги илюстрираме с практически примери от реалната бизнес среда.

Прочети още: Какво трябва да знаете за ERP системите (обновена 2024)

Предизвикателство #1: Изолирани данни

Международна компания за потребителски стоки подготвя годишния си доклад за устойчивост, за да съобрази новите ESG изисквания, като Директивата за корпоративно отчитане на устойчивостта (CSRD).

В примера ESG отделът на компанията използва отделен инструмент за проследяване на данните за емисиите (обхват 1, 2 и 3). В същото време финансовият отдел използва данните от ERP система за бюджетиране и прогнозиране. А оперативният екип, отговорен за снабдяването и производството – работи с трета, различна система (напр. Система за управление на складове).

В тази ситуация, когато финансовият отдел се нуждае от данни за емисиите, за да отчете разходите, свързани с доставката на суровини, информацията не е лесно достъпна или е несъвместима между отделните звена. Това е така защото, оперативният екип отчита емисиите на регионално ниво, докато ESG екипът проследява глобалните показатели. Несъгласуваните набори от данни забавят усилията за спазване на изискванията и принуждават финансовия екип да разчита на остарели предположения за бюджетирането, свързани с ESG.

Ефект:

• Забавяния в изготвянето на отчети, съответстващи на ESG регулациите, което води до риск от санкции и накърняване на репутацията.
• Изолираните данни затрудняват точното съгласуване между финансово планиране и планиране на устойчивостта.
• Пропуснати възможности за интегриране на ESG показателите в дългосрочната финансова и оперативна стратегия.

Прочети още: Как да изчислите възвръщаемостта от инвестиция в ERP система? (част 1)

Предизвикателство #2: Липса на проактивно вземане на решения

Верига магазини изготвя годишния си бюджет през януари въз основа на исторически данни. В средата на годината конкурент стартира агресивни ценови кампании, които значително променят пазарната среда. Фиксираният бюджет на компанията не разполага с гъвкавостта да пренасочи бързо ресурсите към промоционални дейности или да коригира запасите. Докато компанията реагира, лоялността на клиентите вече се е прехвърлила към конкурентите.

Ефект:

• Неспособността да се реагира бързо на промените води до загуба на пазарен дял.
• Проактивният отговор на предизвикателствата остава нереализиран, когато решенията се базират на остарели прогнози.

Предизвикателство #3: Ръчни процеси

Финансовият отдел на компанията използва електронни таблици за финансово планиране и консолидира бюджетите на отделите. Всеки месец финансовият екип прекарва седмици в събиране на данни от различни отдели, сравняване на точността им и актуализиране на прогнозите. Не само че грешките във формулите на електронните таблици причиняват повтарящи се забавяния, но когато пазарните условия се променят, екипът е прекалено зает с ръчна работа, за да анализира и действа бързо.

Ефект:

• Загуба на време за дейности, като въвеждане и съгласуване на данни.
• Забавянията при вземането на решения намаляват способността на компанията да реагира ефективно при промени.
• Повишеният риск от грешки подкопава доверието в данните.

Интегрираното финансово и оперативно планиране преодолява тези предизвикателства чрез интеграция, анализ на данни в реално време и по-тясно сътрудничество между екипите. Така финансовите лидери получават инструментите да управляват организациите си с повече далновидност и гъвкавост.

Стратегическото предимство на системите за интегрирано финансово и оперативно планиране:

Разширеното планиране и анализ (xP&A – extended planning and analysis) не представлява просто надстройка на традиционното FP&A, а по-цялостен и усъвършенстван подход към финансовото планиране. Този подход трансформира начина, по който организациите планират, прогнозират и реализират своите стратегии, като интегрира финансови и оперативни данни във всички бизнес функции и звена.

Проучването на IDC показва, че организациите, които интегрират финансовото и оперативното планиране чрез модерни софтуерни решения, постигат по-голяма точност на данните, ефективност и гъвкавост. Решението xP&A на Lucanet е проектирано да осигурява това.

Прочети още: ERP системите и ЕВРОТО – как да се подготвите? (ОБНОВЕНА)

Ключови предимства на Lucanet xP&A

Lucanet xP&A добавя стратегическа стойност, като обединява данните от финанси, продажби, човешки ресурси и останалите оперативни отдели в единен източник на истина. Тази интеграция осигурява достъп в реално време до ключови данни, което гарантира съгласуваност на стратегическите цели в цялата организация .

С точна и консолидирана информация лидерите могат уверено да реагират на пазарните промени и да вземат обосновани решения. xP&A повишава гъвкавостта чрез сценарийно планиране в реално време, позволявайки на финансовите екипи проактивно да моделират различни пазарни сценарии, да коригират стратегиите си и да намаляват риска.

Този динамичен подход заменя фиксираните бюджети с актуални прогнози и създава възможност за непрекъсната адаптация към променящите се пазарни условия.

• Премахване на изолираните данни: xP&A обединява системите за финанси, операции, продажби, човешки ресурси и устойчивост в единен източник на информация.
• Проактивно вземане на решения: Благодарение на данни в реално време и непрекъснати прогнози, xP&A позволява на организациите да реагират преди сътресенията да окажат негативен ефект – било то внезапни регулаторни промени или действия на конкуренти. Пример от търговията на дребно показва как чрез xP&A компания може динамично да коригира бюджета си и да противодейства на агресивни ценови стратегии.
• Оптимизация на ръчните процеси: xP&A автоматизира консолидирането на данни, моделирането на сценарии и отчетността, освобождавайки финансовите екипи от зависимостта от електронни таблици. В примера по-горе това означава по-бърз анализ, навременна реакция и значително по-висока точност на данните.

Трансформирайте финансовия отдел в стратегически център с Lucanet

Решението Lucanet CFO Solution Platform дава на финансовите директори и техните екипи възможност да:

• Водят стратегически инициативи с увереност – чрез достъп до навременни и точни данни, пълна прозрачност на груповите дейности и по-силно влияние върху процесите по планиране.
• Съгласуват финансовите и оперативните цели – като насърчават ефективното сътрудничество между отделите и осигуряват работа в посока постигане на общи резултати.
• Реагират бързо на пазарни промени – чрез готови шаблони и сценарийно моделиране, които позволяват гъвкаво адаптиране на стратегията.
• Постигат измерими бизнес резултати – чрез автоматизация на ръчните и податливи на грешки операции, освобождавайки време за стратегически инициативи.

В динамичната бизнес среда гъвкавостта и предвидливостта вече са решаващи за успеха. xP&A предоставя рамката, с която финансовите лидери могат да отговорят на тези предизвикателства.

Готови ли сте да подготвите финансовата си стратегия за бъдещето?
Научете как Lucanet xP&A може да трансформира вашия бизнес.

Източник: https://www.lucanet.com/en/insights/software-use-cases/xpa-finance-operational-planning-20-02-2025/

В Balkan Services имаме експертни познания за бизнеса, технологиите и законодателството, владеем и трите езика. Ще ви изслушаме внимателно и посъветваме за избор на точната бизнес система според вашите нужди.

Balkan Services подкрепя бизнесите по пътя им към дигитална трансформация от 2006 г. досега. Вече помогнахме на над 270 компании да дигитализират своя бизнес чрез внедряване на утвърдени софтуерни решения и управление на ИТ инфраструктура.